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來(lái)源：國(guó)際金融報(bào)
近日，中國(guó)人民銀行公布的行政處罰信息顯示，中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司（下稱(chēng)“中誠(chéng)信國(guó)際”）、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司（下稱(chēng)“上海新世紀(jì)資信”）、標(biāo)普信用評(píng)級(jí)（中國(guó)）有限公司（下稱(chēng)“標(biāo)普信用中國(guó)”）、中證鵬元資信評(píng)估股份有限公司（下稱(chēng)“中證鵬元資信”）、聯(lián)合資信評(píng)估股份有限公司（下稱(chēng)“聯(lián)合資信”）和遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司（下稱(chēng)“遠(yuǎn)東資信”）合計(jì)被罰3446.645萬(wàn)元。
記者統(tǒng)計(jì)獲悉，未按規(guī)定辦理備案和違反一致性原則是6家信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)受處罰原因中最常見(jiàn)的，其次是未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)和違反獨(dú)立性要求。
受訪專(zhuān)家認(rèn)為，目前國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)突出的問(wèn)題是機(jī)構(gòu)未按照法定程序和業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，以及違反信用評(píng)級(jí)的一致性原則和獨(dú)立性要求。未來(lái)需要增加信息披露，加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)方法的建設(shè)，逐步優(yōu)化信用評(píng)級(jí)生態(tài)。
信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)遭重罰
依據(jù)央行公示的行政處罰信息，中誠(chéng)信國(guó)際因未按規(guī)定辦理備案、未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、違反獨(dú)立性要求、違反一致性原則、違反信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員管理要求，受到央行警告，并罰款768.5萬(wàn)元。時(shí)任中誠(chéng)信國(guó)際副總裁王某方和時(shí)任中誠(chéng)信國(guó)際副總裁任某紅分別被罰3萬(wàn)元和13萬(wàn)元。
聯(lián)合資信因未按規(guī)定辦理備案、未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、違反獨(dú)立性要求、未按照規(guī)定披露信息或者披露虛假信息、違反一致性原則，被央行警告，罰款741萬(wàn)元。時(shí)任聯(lián)合資信總裁萬(wàn)某偉被警告，罰款27萬(wàn)元。
上海新世紀(jì)資信因未按規(guī)定辦理備案、違反獨(dú)立性要求和違反一致性原則，被央行警告，罰款726.75萬(wàn)元。時(shí)任上海新世紀(jì)資信董事、常務(wù)副總裁丁某樑因?qū)`反獨(dú)立性要求這一違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告，罰款10萬(wàn)元。
中證鵬元資信則因未按規(guī)定辦理備案、未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、違反獨(dú)立性要求、未按規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告、違反一致性原則和未按規(guī)定管理評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案，被央行警告，罰款600.995萬(wàn)元。時(shí)任中證鵬元資信常務(wù)副總裁秦某朝和副總裁黃某被央行罰款3萬(wàn)元和9萬(wàn)元。
而遠(yuǎn)東資信因未按規(guī)定辦理備案，被罰款397.4萬(wàn)元。標(biāo)普信用中國(guó)因未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)、未按規(guī)定向信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門(mén)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告和違反一致性原則，被央行警告，罰款212萬(wàn)元。時(shí)任標(biāo)普信用評(píng)級(jí)（中國(guó)）有限公司評(píng)級(jí)分析總監(jiān)Eastham因?qū)ξ窗凑辗ǘㄔu(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)這一違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告，罰款3萬(wàn)元。
加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管
從違法行為類(lèi)型看，據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，未按規(guī)定辦理備案和違反一致性原則是被罰信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中最普遍的違法行為，6家被罰機(jī)構(gòu)中有5家存在上述兩項(xiàng)違法行為；其次是未按照法定評(píng)級(jí)程序及業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)和違反獨(dú)立性要求，6家被罰機(jī)構(gòu)中有4家存在上述兩項(xiàng)違法行為。
全聯(lián)并購(gòu)公會(huì)信用管理專(zhuān)委會(huì)常務(wù)副主任、北京信用學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)劉新海在接受記者采訪時(shí)表示，國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)目前的問(wèn)題是信用評(píng)級(jí)的獨(dú)立性有待加強(qiáng)；評(píng)級(jí)行業(yè)人員不夠穩(wěn)定，流動(dòng)性快；在全球資本市場(chǎng)的影響力較弱，導(dǎo)致商業(yè)價(jià)值有限等基本性問(wèn)題。此次處罰表明信用評(píng)級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)管，致力于打造公平競(jìng)爭(zhēng)、健康發(fā)展的信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)環(huán)境。
上海交通大學(xué)高級(jí)金融學(xué)院副教授李楠告訴記者，從處罰書(shū)里說(shuō)明的問(wèn)題來(lái)看，這次處罰是規(guī)范信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的正常舉措。信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)固有的問(wèn)題是利益沖突問(wèn)題，即評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的收入來(lái)自于其評(píng)級(jí)的企業(yè)，因此評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從其自身商業(yè)利益出發(fā)會(huì)傾向于評(píng)級(jí)虛高，降級(jí)不及時(shí)，這是各國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)都需要解決的難題。
李楠表示，由于信用評(píng)級(jí)的核心是利用現(xiàn)有的數(shù)據(jù)信息對(duì)客戶潛在的違約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)判，這里面的不確定性巨大，監(jiān)管的關(guān)鍵在于如何在考慮到包括評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在內(nèi)的市場(chǎng)參與者的利益動(dòng)機(jī)前提下，設(shè)計(jì)合理的監(jiān)管規(guī)則。因?yàn)橐坏┍O(jiān)管規(guī)則不得當(dāng)，產(chǎn)生利益沖突的空間也就很大。因此，在監(jiān)管當(dāng)局和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)這場(chǎng)“貓鼠游戲”中，只有更具有專(zhuān)業(yè)能力的一方才能占得先機(jī)。
劉新海指出，未來(lái)需要逐步優(yōu)化信用評(píng)級(jí)生態(tài)，減少各方面的干涉；同時(shí)，加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)方法的建設(shè)；此外，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需要增加信息披露，保持信用評(píng)級(jí)一致性，贏得監(jiān)管和資本市場(chǎng)的信任。
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